Seguro para wedding planners, venues y proveedores de eventos.
Insurance for wedding planners, venues and event vendors.
Un evento se hace una sola vez y no hay repetición. Por eso los venues exigen que cada proveedor llegue con su certificado de seguro, y por eso un solo invitado lesionado o un equipo robado pueden pesar más que todo lo que cobraste por el evento.
An event happens once, with no do-over. That is why venues require every vendor to arrive with a certificate of insurance, and why one injured guest or one stolen piece of equipment can outweigh everything you charged for the event.
💍 Bodas y Eventos💍 Weddings & Events
Maga Commercial Solutions es una agencia de seguros comerciales con sede en Dallas, Texas, con servicio 100% bilingüe (español e inglés). Esta página explica qué cobertura suele necesitar un negocio de tipo «Bodas y Eventos», qué riesgos enfrenta y qué preguntas hacer antes de contratar. Con licencia en Texas, California, Florida, Nueva Jersey, Pensilvania, Carolina del Norte, Indiana, Minnesota y Dakota del Norte. Para cotizar: (214) 550-1423 · hello@magaseguros.com.
Maga Commercial Solutions is a Dallas, Texas-based commercial insurance agency with fully bilingual service (Spanish and English). This page explains what coverage a “Weddings & Events” business typically needs, what risks it faces, and what to ask before buying. Licensed in Texas, California, Florida, New Jersey, Pennsylvania, North Carolina, Indiana, Minnesota and North Dakota. To quote: (214) 550-1423 · hello@magaseguros.com.
Sin COI, muchos venues no te dejan montar
Without a COI, many venues will not let you set up
En el mundo de eventos, el certificado de seguro es un requisito de acceso: venues y organizadores suelen exigir General Liability con ellos como asegurado adicional antes de que entres. No es solo protección, es lo que te permite trabajar. Y como cada evento tiene riesgos distintos, desde alcohol hasta equipo costoso, la póliza debe reflejar lo que realmente haces.
In events, the certificate of insurance is an access requirement: venues and organizers typically require General Liability naming them as additional insured before you can enter. It is not just protection — it is what allows you to work. And because every event carries different risks, from alcohol to expensive equipment, the policy should reflect what you actually do.
Lo que normalmente se arma para este negocio.
What is typically built for this business.
General Liability
Cubre lesiones a invitados y daño a la propiedad del venue causados por tu trabajo.
Covers injuries to guests and damage to the venue’s property caused by your work.
Professional Liability (Planners)
Para planners y coordinadores: reclamos por errores de coordinación o proveedores que fallan.
For planners and coordinators: claims over coordination errors or vendors who fail.
Liquor Liability
Si sirves o vendes alcohol, esta cobertura responde a incidentes relacionados con invitados.
If you serve or sell alcohol, this coverage responds to guest-related incidents.
Equipment / Inland Marine
Protege equipo de DJ, fotografía, sonido, decoración y mobiliario que transportas.
Protects DJ, photography, sound, decor and furniture equipment you transport.
Workers’ Compensation
Cubre lesiones a tu equipo al montar, desmontar y trabajar en el evento.
Covers injuries to your crew while setting up, tearing down and working the event.
Lo que de verdad pasa en este negocio.
What actually happens in this business.
Un invitado tropieza con un cable o un arreglo
A guest trips over a cable or a display
Es el reclamo típico del día del evento. La General Liability responde por lesiones a terceros causadas por tu trabajo.
This is the typical event-day claim. General Liability responds to injuries to third parties caused by your work.
El venue te pide el COI 48 horas antes
The venue asks for your COI 48 hours ahead
Sin certificado, puedes perder el evento. Con la póliza activa lo emitimos rápido, con el venue como asegurado adicional.
Without a certificate, you can lose the event. With the policy active we issue it quickly, naming the venue as additional insured.
Te roban el equipo del carro o del salón
Your equipment is stolen from your car or the hall
El equipo de trabajo rara vez queda cubierto por una póliza personal. Inland marine está pensado para equipo que se mueve de sitio en sitio.
Work equipment is rarely covered by a personal policy. Inland marine is designed for equipment that moves from site to site.
Un proveedor que tú recomendaste no llega
A vendor you recommended does not show up
Si coordinas proveedores, un fallo puede volverse un reclamo profesional contra ti. Esa es la zona del E&O para planners.
If you coordinate vendors, a failure can become a professional claim against you. That is the planner E&O zone.
Lo que conviene saber y lo que suelen pedirte.
What to know and what you are usually asked for.
- Venues y organizadores suelen exigir GL de 1M por ocurrencia y ser asegurados adicionales.
- Si sirves alcohol, muchos venues y jurisdicciones piden liquor liability.
- Algunos venues piden también Workers’ Comp o prueba de que no la necesitas.
- Hay pólizas por evento único y pólizas anuales; conviene comparar según tu volumen.
- Venues and organizers commonly require $1M per occurrence GL and additional insured status.
- If you serve alcohol, many venues and jurisdictions require liquor liability.
- Some venues also ask for Workers’ Comp or proof that you do not need it.
- Single-event and annual policies both exist; compare them based on your volume.
La cobertura, los requisitos y los costos dependen de tu estado, tu aseguradora y los detalles de tu negocio. Esta página es informativa y no sustituye el texto de una póliza.
Coverage, requirements and costs depend on your state, your insurer and your business details. This page is informational and does not replace policy language.
